Von Anwälten. Für Ihre Kunden.
Der Nachlassmanager
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Das Werkzeug für ein schnelles und professionelles "Probesterben"
Das Nachlassmanagement der Deutschen Vorsorgedatenbank AG und dem NETZWERKZEUG bietet sowohl Ihren Kunden als auch Ihrem Unternehmen sofort spürbare Vorteile.
- Einfach zu bedienen
- Modernes Design
- made in Germany, hosted in Germany
Vorteile des Probesterbens für Ihre Kunden
Ein “Probesterben” ist ein simulierter Ablauf des eigenen Todesfalls, um herauszufinden, welche finanziellen und rechtlichen Konsequenzen für die Hinterbliebenen entstehen würden.
Für Privatpersonen kann dies aus mehreren Gründen sinnvoll sein, insbesondere im Hinblick auf Pflichtteilsansprüche und Erbschaftssteuer.
- Klärung der Erbfolge: Ein Probesterben hilft, die gesetzliche Erbfolge und die Pflichtteilsansprüche der Erben zu verstehen. Dies ist besonders wichtig, wenn der eigene Nachlass nicht den gesetzlichen Vorgaben entspricht und potenzielle Pflichtteilsergänzungsansprüche Dritter bestehen.
- Vermeidung von Streitigkeiten: Durch die frühzeitige Klärung und gegebenenfalls Anpassung der Erbfolge können zukünftige Streitigkeiten unter den Erben vermieden werden.
- Steuerliche Belastung minimieren: Die Simulation des eigenen Todesfalls ermöglicht es, die steuerlichen Belastungen zu berechnen und Strategien zur Minimierung der Erbschaftssteuer zu entwickeln. Dies könnte durch Schenkungen zu Lebzeiten, das Aufsetzen eines steuerlich optimierten Testaments oder die Nutzung von Freibeträgen geschehen.
- Vorsorgeplanung: Durch das Probesterben können steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten identifiziert und umgesetzt werden, um die Steuerlast für die Erben zu reduzieren.
- Absicherung des Partners und der Familie: Das Probesterben zeigt, ob der Partner und die Familie finanziell abgesichert sind und ob bestehende Vorsorgeverfügungen und Vollmachten ausreichend sind.
- Liquiditätsplanung: Es wird ersichtlich, ob ausreichende liquide Mittel vorhanden sind, um die Erbschaftssteuer und mögliche Pflichtteilsansprüche zu begleichen, ohne den Nachlass unnötig zu belasten.
- Aktualität der Dokumente: Ein Probesterben ist eine gute Gelegenheit, bestehende Testamente, Vorsorgevollmachten und andere rechtliche Dokumente zu überprüfen und bei Bedarf zu aktualisieren.
- Rechtssicherheit: Sicherstellung, dass die Dokumente rechtssicher und den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entsprechend aufgesetzt sind.
- Strukturierte Nachlassregelung: Durch die Simulation können Unklarheiten und Lücken im Nachlass aufgedeckt und beseitigt werden, was den Erben die Abwicklung erleichtert.
- Vermeidung von Überraschungen: Vermeidung unerwarteter Belastungen und Probleme für die Hinterbliebenen, indem man sicherstellt, dass alle wichtigen Informationen und Dokumente zugänglich und aktuell sind.
Insgesamt bietet ein Probesterben die Möglichkeit, den eigenen Nachlass vorausschauend zu planen, rechtliche und finanzielle Risiken zu minimieren und sicherzustellen, dass die Wünsche und Bedürfnisse sowohl des Erblassers als auch der Erben bestmöglich erfüllt werden.
Vorteile des Probesterben
für Ihr Unternehmen
Ein “Probesterben” ist auch für Sie als betreuenden Versicherungsmakler oder Finanzdienstleister sinnvoll, da es verschiedene Vorteile und Chancen bietet, die Ihre Rolle und Dienstleistung erweitern und stärken können.
Hier sind einige Gründe:
- Vertrauensaufbau
Durch die proaktive Unterstützung bei der Nachlassplanung und der Simulation eines Probesterbens zeigen Sie, dass Sie über den reinen Verkauf von Versicherungsprodukten hinausdenken und sich umfassend um das Wohlergehen Ihrer Kunden und deren Familien kümmern. - Langfristige Bindung
Indem Sie Ihr Unternehmen als kompetenter Notfallmanager etablieren, schaffen Sie eine tiefere, langfristige Bindung zu Ihren Kunden. Diese schätzen den zusätzlichen Service und sind weniger geneigt, den Ansprechpartner zu wechseln.
- Zusätzliche Dienstleistungen
Indem Ihr Unternehmen das Probesterben anbietet, können Sie Ihr Dienstleistungsportfolio erweitern und sich von der Konkurrenz abheben. Dies wird zusätzliche Einnahmequellen (z.B. laufende Servicepauschalen) generieren und die Attraktivität Ihrer Dienstleistungen erhöhen. - Ganzheitliche Beratung
Sie können eine umfassenden Service anbieten, der über die reine Vermittlung und Betreuung von Versicherungsprodukten hinausgeht.
- Mehrwert bieten
Kunden, die sehen, dass Sie sich um alle Aspekte ihrer finanziellen Sicherheit und Nachlassplanung kümmern, fühlen sich besser betreut und sind zufriedener. - Positives Image
Ihr Unternehmen, das sich aktiv um die Notfall- und Nachlassplanung seiner Kunden kümmert, stärkt sein positives Image und wird als vertrauenswürdiger und kompetenter Berater wahrgenommen.
- Bedarfsermittlung
Durch das Probesterben können Sie eventuelle Lücken in den bestehenden Versicherungspolicen Ihrer Kunden aufdecken und gezielt passende Produkte anbieten.
Zudem werden Sie häufig feststellen, dass in den laufenden Verträgen noch der Ex-Partner als Bezugsberechtigter eingetragen ist, weil dies schlichtweg vergessen wurde zu ändern.
- Erhöhung des Versicherungsschutzes
Kunden erkennen möglicherweise, dass sie zusätzlichen Versicherungsschutz benötigen, damit ihre Erben sich auch das Erbe leisten können. Dies kann zu weiteren Vertragsabschlüssen führen.
- Zusammenarbeit mit Fachleuten
Das Probesterben erfordert oft die Zusammenarbeit mit Anwälten, Steuerberatern und anderen Fachleuten. Dies eröffnet Ihnen die Möglichkeit, ein Netzwerk von Experten aufzubauen, was wiederum zu Empfehlungen und neuen Geschäftsmöglichkeiten führen kann.
- Vertrauensvolle Partner
Kooperationen mit verschiedenen Dienstleistern können Ihr Angebot erweitern und Ihre Position als umfassender Berater stärken. (Hier bieten sich Gespräche mit spezialisierten Unternehmensberatern wie an. Gerne empfehlen wir in einer persönlichen Demo unsere Netzwerkpartner)
- Weiterbildung
Durch die Auseinandersetzung mit komplexen Themen wie Pflichtteilsansprüchen und Erbschaftssteuer erweitern Sie Ihre Fachkompetenz und können Ihre Kunden gezielter auf eventuelle Herausforderungen hinweisen. - Spezialisierung
Durch eine Spezialisierung auf Notfallmanagement und Nachlassplanung, können Sie sich als Experte auf diesem Gebiet positionieren und einen Wettbewerbsvorteil erlangen.
- Zusätzliche Einnahmen
Sie können für die Durchführung eines Probesterbens zusätzliche Gebühren erheben. - Cross-Selling
Durch die enge Kundenbindung und das erweiterte Dienstleistungsangebot ergeben sich zusätzliche Verkaufschancen für andere Versicherungsprodukte.
Vorab: Das Ergebnis
Der komplette Stammbaum
Ihr Kunde erfasst mit wenigen Eingaben die komplette Familie und alle vorverstorbenen Angehörigen
Alle Immobilien
inklusive Restschuld
Alle sonstigen Anlagen
und Darlehen,
alle Wertgegenstände, alle Fahrzeuge
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– zum Beispiel heiraten –
und in Echtzeit das Ergebnis auswerten
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